Defi là gì?

DeFi, viết tắt của Decentralized Finance (Tài chính Phi tập trung), là một hệ thống tài chính sáng tạo cung cấp một loạt các dịch vụ trên các blockchain công khai, chủ yếu là Ethereum. Cho phép các cá nhân tham gia vào các hoạt động như kiếm lãi, vay, cho vay, giao dịch phái sinh và tài sản, mua bảo hiểm và nhiều hơn nữa, mà không cần thông qua các trung gian tài chính truyền thống như ngân hàng hoặc nhà môi giới. Hệ thống DeFi nổi bật với tốc độ, tính mở và tinh gọn về thủ tục giấy tờ. Về cơ bản DeFi phục vụ như một giải pháp thay thế kỹ thuật số cho Wall Street nhưng dễ tiếp cận hơn và tiết kiệm chi phí hơn.

Tại sao Defi quan trọng?

Tầm quan trọng của DeFi nằm ở tiềm năng dân chủ hóa các dịch vụ tài chính, biến các dịch vụ trở nên dễ tiếp cận, mở và công bằng hơn. DeFi hoạt động trên cơ sở ngang hàng, mang tính toàn cầu, ẩn danh, được truy cập từ tất cả cá người dùng có kết nối internet - điểm trái ngược với bản chất tập trung và hạn chế của hệ thống tài chính truyền thống.

Đâu là các dự án Defi hàng đầu hiện nay?

• AAVE: Một nền tảng thị trường tiền tệ đa chuỗi hàng đầu, cho phép người dùng cho vay và vay nhiều loại tiền mã hoá với các giao dịch không qua trung gian

• GMX: Một nền tảng phái sinh đa chuỗi có sẵn trên Avalanche, Arbitrum và BNB Chain cho phép giao dịch hợp đồng tương lai, hợp đồng vĩnh viễn và quyền chọn với đòn bẩy lên đến 25 lần.

• Curve Finance: Chuyên về giao dịch stablecoin, nổi tiếng với độ trượt giá thấp và tính thanh khoản cao trong cơ chế cung cấp thanh khoản độc đáo. Curve Finance đã nổi lên như một sàn giao dịch có tầm ảnh hưởng trong thị trường DeFi, chuyên về hoán đổi stablecoin.

• Lido Finance: Giao thức DeFi lớn nhất theo TVL, cung cấp các staking thanh khoản phái sinh cho Ethereum, Solana và Polygon. Lido cho phép người dùng kiếm lợi nhuận trên tài sản đã staking mà không phải chôn vốn đầu tư quá lâu.

• SoDEX: Sàn giao dịch phi tập trung dựa trên orderbook được xây dựng trên blockchain ValueChain L1. Trải nghiệm SoDEX cung cấp lựa chọn thay thế CEX thực sự đầu tiên, kết hợp hiệu suất giao dịch cấp tổ chức với tính minh bạch DeFi và thanh khoản thống nhất trên nhiều tài sản.

Các chỉ số quan trọng để đánh giá Defi là gì?

Khi đánh giá các dự án DeFi, các chỉ số quan trọng bao gồm:

• Tổng Giá Trị Khóa (TVL): Phản ánh số vốn được gửi vào các giao thức DeFi, thể hiện rõ quy mô và độ mạnh/ yếu của dự án.

• Báo cáo Bảo mật và Kiểm định: Đánh giá các biện pháp bảo mật và kết quả của các cuộc kiểm định để đánh giá mức độ an toàn của dự án.

• Sự chấp nhận và hoạt động của người dùng: Mức độ tương tác và khối lượng giao dịch cao là biểu hiện việc dự án được cộng đồng đón nhận và tin cậy.

• Quản trị và Sự tham gia của Cộng đồng: Các dự án hoạt động quản trị theo hình thức phi tập trung thường có xu hướng bền vững hơn và phù hợp với lợi ích của người dùng.