Крах биржи AscendEX предоставил Европе свой первый тест в рамках регуляторного режима MiCA

Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) 8 июля начало первую проверку лицензированных криптофирм, поставив вопрос устойчивости хранения активов под общеевропейский контроль. Это произошло спустя несколько дней после полного вступления в силу MiCA и краха популярной криптобиржи AscendEX (ранее BitMax). ESMA не связало эти два события. Однако совпадение по времени дает регуляторам наглядный пример того, во сколько обходится пользователям ненадлежащее хранение криптовалюты. Проверка хранения активов ESMA нацелена на самое слабое место криптовалюты. В своем заявлении от 8 июля ESMA сообщила, что в рамках Единого надзорного действия (CSA) будет оцениваться, как поставщики услуг по работе с криптоактивами (CASP) управляют рисками хранения. Национальные регуляторы изучат выборку авторизованных фирм на основе оценки рисков в период с конца 2026 года по начало 2027 года. Проверка направлена на риски, специфичные для технологии распределенного реестра (DLT). Рецензенты проверят управление, управление ключами и хранилищем, контроль транзакций, обнаружение инцидентов, риски смарт-контрактов и зависимость от сторонних поставщиков. ESMA уже много лет использует подобные проверки в отношении управляющих фондами, и распространение этого инструмента на криптовалютный сектор интегрирует его в основную систему надзора ЕС. Обзор также основывается на Законе о цифровой операционной устойчивости (DORA), который действует для финансовых компаний с января 2025 года. Результаты будут представлены в сводном отчете Совету наблюдателей ESMA во второй половине 2027 года. Юристы отрасли уже называют правоприменение настоящим испытанием для недавно лицензированного европейского рынка. Подпишитесь на наш канал YouTube, чтобы посмотреть, как лидеры и журналисты делятся экспертными мнениями. Крах AscendEX показывает, чему призван предотвратить обзор. Криптовалютная биржа AscendEX заявила в своем сообщении от 6 июля, что прекратила свою деятельность 1 июля, сославшись на MiCA, сорвавшуюся сделку по финансированию и рыночное давление. Теперь каждый вывод средств проходит ручную проверку, без гарантий сроков или сумм. AscendEX сменила название с BitMax. io еще 22 марта 2021 года. Следователь ЗакXBT обратил внимание на биржу 26 июня. Он заявил, что в ее горячих кошельках, по-видимому, отсутствуют токены крупных капитализаций, такие как эфир ($ETH), Tether ($USDT) и Solana ($SOL), в то время как депозиты оставались открытыми, а вывод средств был заморожен. Следите за нами на X, чтобы получать последние новости по мере их поступления. Он призвал пострадавших пользователей подавать заявления в правоохранительные органы и регулирующие органы, назвав соучредителя Джорджа (Цзин) Цао. AscendEX не входит в новую проверку, которая охватывает только авторизованные фирмы. Тем не менее, она нарушает стандарт ESMA, установленный для всех остальных. В заявлении от 23 июня регулятор призвал неавторизованные платформы к упорядоченному закрытию.Хранение активов могло продолжаться только до тех пор, пока это было строго необходимо, при этом клиентам сообщались четкие сроки вывода средств. ESMA также призвала пользователей нелицензированных платформ переводить активы к авторизованным поставщикам или в собственные кошельки, предупреждая, что они не имеют защиты в соответствии с MiCA. Замороженные выводы средств AscendEX делают этот совет невыполнимым. Теперь пользователи, оказавшиеся в затруднительном положении, демонстрируют именно тот сбой в хранении активов, который регуляторы хотят, чтобы лицензированные фирмы доказали свою способность выдерживать. Биржа уже сталкивалась с подобной ситуацией. Взлом горячего кошелька в декабре 2021 года обошелся ей в 77,7 млн долларов, по данным компании PeckShield. Тогда она пообещала полную компенсацию. Сегодня она не дает никаких гарантий. От проблем с лицензированием до этапа принудительного исполнения. Ограничение MiCA уже сократило число претендентов. Только около 210 из более чем 1200 ранее зарегистрированных криптофирм получили авторизацию. Сообщается, что только 14 платформ имеют общеевропейскую биржевую лицензию. Гиганты отступили в унисон. Binance зафиксировала самый высокий недельный отток средств за более чем три года после выхода из ЕС, в то время как Bybit начала ограничивать доступ европейских пользователей. Обе компании продолжали обрабатывать запросы на вывод средств. История показывает, что анализ причин краха приносит свои плоды. Celsius объяснила свое банкротство в 2022 году экстремальными рыночными условиями, а BlockFills в этом году заморозила вывод средств клиентов, прежде чем объявить о дефиците в 75 миллионов долларов. AscendEX объяснила это регулированием, в то время как ее собственные средства оставались ограниченными. Сводные результаты ESMA будут опубликованы только в конце 2027 года. До тех пор остается открытым вопрос, смогут ли правила хранения, прописанные на бумаге, предотвратить повторение ситуации, подобной AscendEX, внутри регулируемого периметра.